Web için bir Rehber ve geçici bilgi grafikleri, ABI tarafından müşterilere pratik tavsiyeler sunmak ve çeklerin, hamileli hesap cüzdanlarının ve nakit para kullanımının temel kurallarını hatırlamak için geliştirilen bilgilendirme kampanyasının araçlarıdır.
ABI tarafından teşvik edilen “Nakit kullanımı, çekler, tasarruf hesapları ve mevduat defterleri” iletişim kampanyası, müşterilerin ödeme araçlarının doğru ve doğru kullanımı konusundaki farkındalığını arttırmak ve pratik ve faydalı ipuçları serisi. Kampanya şimdi, iki yeni araçtan, bir Rehberden ve web için bir bilgi grafiğinden oluşuyor; bu, pratik tavsiyeler ve herkes için uygun bir dil aracılığıyla, rahatsız edici sonuçlardan kaçınmak için küçük ama gerekli önlemleri vurgulamaktadır. Girişim, kara para aklama ve terörle mücadele finansman kurallarının ortaya koyduğu temel kuralları göstermeyi ve hatırlamayı, neyin değiştiğini ve nasıl adapte edileceğini ayrıntılı olarak açıklamayı amaçlar.
10 hatalarını önlemek için bilmesi ve dikkat etmesi gereken şeyler:
- yetkili taraflar (bankalar gibi), nakit ve hamiline yazılı menkul kıymetler (örneğin yararlanıcıyı göstermeyen çekler) kullanmadan 3.000 euro'ya eşit veya daha fazla bir miktar için özel kişiler arasındaki transfer yasaktır;
- 1.000 € 'ya eşit veya daha fazla tutarda banka, kasiyer veya posta çeklerinde - düzenlenme tarihi ve yerine, miktar ve imzaya ek olarak - lehtarın göstergesi ve "devredilemez" klozu yer almalıdır. Bu nedenle, bankadan uzun süredir tahsil ettiğiniz bir çek formunu kullanıyorsanız dikkatli olun ve çekin "devredilemez" olarak işaretlenmiş olup olmadığına bakın. Çekin üzerinde ifade yoksa, 1.000 Euro ya da daha fazla tutarlar için bunu yapıştırmayı unutmayın;
- bankalar, kanun hükümleri ışığında, devredilemezliği önceden basılmış ifadeyle müşterilere otomatik olarak teslim eder;
- bankanıza yazılı istek;
- serbest olmayan bir biçimde, yani "devredilemez" kelimesi olmaksızın, kanun, başvuranın, bankanın Devlete ödediği 1,50 euroluk bir damga vergisi ödemesini gerektirir;
- hesapları veya tasarruf hesaplarını anonim olarak veya hayali bir başlıkla açmak yasaktır ve yabancı bir ülkede bulunsalar dahi bunları kullanmak yasaktır; mevduat, banka ve posta pasaportları sadece kayıtlı formda verilebilir, yani bir veya daha fazla kişiye kayıtlı;
- Halen hamiline hesap cüzdanı tutanlar için, itfa için bir zaman aralığı vardır, 31 Aralık 2018'de sona ermektedir, transferleri hala yasaktır;
- nakit ve çek eşiğini ihlal etme durumunda ("Devredilemez" maddeyi göstermemek gibi) ceza 3.000'dan 50.000 euro'ya değişir;
- kitapçıkların taşıyıcıya taşınması için ceza 250 ila 500 euro arasında değişebilir. Aynı yaptırım, 31 2018 Aralık ayının sonuna kadar mevcut taşıyıcı defterlerin sönmemesi halinde geçerlidir;
- herhangi bir biçimde, isimsiz hesapların veya kitapçıkların veya hayali bir başlığın kullanılması için ceza yüzde cinsindendir ve bakiyenin 10 ila 40 arasında değişir.