Sürdürülebilirliğe yatırım yapmak ve böylece yaşadığımız insanların ve yerlerin giderek daha saygılı bir şekilde gelişmesine katkıda bulunmak. MiFID 2'yi entegre eden yeni hükümlere, yani bankalar da dahil olmak üzere aracılar tarafından sunulan yatırım hizmetlerini düzenleyen mevzuata dayanarak, müşterilerin 'sürdürülebilirlik tercihlerini' ve dolayısıyla sürdürülebilirliğe sahip olup olmadıklarını ve ne ölçüde sahip olduklarını belirtmeleri mümkündür. finansal hedeflere ek olarak yatırım hedefleri. Bu şekilde danışmanlar, çevrenin, sosyal dengenin ve iş yönetiminin sürdürülebilir gelişimine özen gösteren her türlü göstergeyi de dikkate alan teklifler formüle edebilir ve yatırımların planlanmasına yardımcı olabilir. Ve müşterilerin tasarruflarını sürdürülebilir faaliyetlere yönlendirmeyi seçmesi daha kolay hale geliyor. İtalyan Bankalar Birliği'nin (ABI) yeni infografik'i, Basit Şeffaflık projesine katılan bankalar ve tüketici dernekleri ile işbirliği içinde oluşturulan 'sürdürülebilirlik tercihleri' ile entegre MiFID 2 profil oluşturma anketine adanmıştır.
Bankacılık ve finans bilgilerinin kullanımını kolaylaştırmak için müşterilerin ilgi alanına giren konularda bilgi ve eğitim araçlarının yaygınlaştırılmasını sağlayan girişim, vatandaşları desteklemek için yeni bir araçla zenginleştirildi. İnfografik, müşterilerin bu tür bir yatırımla ilgilenip ilgilenmediğini anlama ve daha fazla bilgi toplama amacı taşıyan bu önemli fırsatı anlamalarına yardımcı olmak, sürdürülebilirlik açısından finansal hizmetleri tanıtmak ve sürdürülebilirlik özelliği taşıyan yatırımlar konusunda vatandaşların bilgi ve kültürünü artırma zamanı.
İnfografik dijital formattadır ve Abi web sitesinde özel sayfada çevrimiçi olarak mevcuttur (bu bağlantıdır). Müşterilere yönelik bu yeni bilgi ve eğitim aracının daha geniş bir alana yayılması için, girişimde işbirliği yapan bankalar ve tüketici dernekleri (ACU, Adiconsum, Adoc, Altroconsumo, Assoutenti, Casa del Consumatore, Centro Tutela Consumatori Users, Cittadinanzattiva, Codacons) tarafından kullanılabilir. , Confconsumatori, Federconsumatori, Lega Consumatori, Movimento Consumatori, Movimento Difesa del Cittadino, U.Di.Con, UNC).
Özetle, infografiğin ana içeriği şunlardır:
MiFID2 profil oluşturma anketi nedir ve ne içindir?
Bu, bankanın - MIFID 2 direktifinin gerektirdiği şekilde - finansal uzmanlığı ve deneyimi, yatırım hedefleri ve finansal durumu hakkında bilgi edinmek için müşteriye göndermesi gereken bir dizi sorudur: enstrümanları tanımlamak için gereken tüm bilgiler finans müşterinin ihtiyaçlarına en uygun.
Profil oluşturma anketinde neler değişti?
Anket, müşterinin bu yatırımları ne ölçüde yapmayı düşündüğünü de anlamak için, sürdürülebilir kalkınmaya özen gösteren faaliyetlere yönelik yatırımlara yönelik olası tercihlerine ilişkin bir dizi soru ile entegre edildi.
Hangi hususlar sürdürülebilirlik tercihlerini ilgilendiriyor?
Sürdürülebilirlik tercihleri, müşterinin mali hedefleri (örneğin, yatırılan sermayenin korunması, daha yüksek veya daha düşük getiri arayışı, yatırımlarının süresi gibi) çevrenin sürdürülebilirliği ve sosyal dengelerle bağlantılı yatırım hedefleriyle birleştirme konusundaki ilgisiyle ilgilidir. ve kurumsal yönetişimde iyi uygulamalar.
Sürdürülebilirlik tercihleriyle ilgili yeni sorular müşteriye ne zaman sorulacak?
2 Ağustos 2022 tarihinden itibaren yatırım yapmak için ilk kez bir bankaya yönelen müşteriler, ankette sürdürülebilirlik tercihlerine ilişkin yeni soruları şimdiden bulmuş durumda. 2 Ağustos 2022 tarihi itibariyle bankasında yatırımı devam eden kişiler, yeni soruları bankanın belirlediği son tarihlere göre veya diledikleri zaman daha erken yanıtlayabilirler.
Anketteki yeni soruları cevaplamak kolay mı?
Bankalar sürekli olarak müşterilerinin sürdürülebilirlik tercihleriyle ilgili soruları basitleştirmeye ve giderek daha anlaşılır hale getirmeye çalışmaktadır. Her durumda, banka personeli herhangi bir açıklama sağlamak için her zaman hazırdır.