Çevrimiçi dolandırıcılık faaliyetlerinden şüphelenilen, internette faaliyet gösteren 95'ten fazla profesyonel dolandırıcı ve suç örgütü üyesi, "e-Ticaret Eylemi 2018" (elektronik ticarette dolandırıcılıkla mücadeleye yönelik operasyonel etkinlik) sırasında tutuklandı. 28 - 4 Haziran 15 tarihleri arasında 2018 ülke.
Temel amaç, Avrupa Birliği (AB) içinde ve dışında koordineli yaptırım eylemleri ve ardından geniş bir farkındalık kampanyası yoluyla çevrimiçi dolandırıcılıklarla mücadele etmekti.
Bu eylem aynı zamanda daha fazla soruşturmanın başlangıcını da işaret ediyor ve önümüzdeki aylarda başka tutuklamaların da beklendiği ve planlandığı belirtiliyor. Operasyon sırasında tutuklanan kişiler, ele geçirilen kredi kartlarıyla tahmini değeri 20.000 milyon avroyu aşan 8'den fazla dolandırıcılık işleminden sorumluydu. Eylem, Lahey'deki Europol genel merkezinde bulunan ve e-ticaret mağazaları, tüccarlar, lojistik şirketleri, bankalar ve ödeme kartı işlemcileriyle doğrudan işbirliği alan Avrupa Siber Suç Merkezi (EC3 Avrupa Siber Suç Merkezi) tarafından koordine edildi. Europol ayrıca ulusal makamlara, araştırmaları için analitik hizmetler sağlayarak destek verdi. E-ticaret eylemi, Avrupa Polis güçleri ile özel sektör arasında bilgi paylaşımı ve deneyimin geliştirilmesi yoluyla dünya çapındaki kullanıcılar için daha güvenli bir çevrimiçi ortam yaratmayı amaçlayan "CNP Kartı Mevcut Değil" dolandırıcılığıyla mücadele ediyor.
Bu yıl, eyleme yaklaşık 200 özel ortak kolluk kuvvetlerine katıldı.
Birkaç ay süren hazırlıklardan sonra, ajanslar ev aramaları, tutuklamalar, röportajlar gerçekleştirdi, cep telefonları veya pahalı kıyafetler gibi sahtekarlıkla satın alınan mallara, mali araçlara vb. el koydu. Şüpheliler hakkında başlatılan ceza soruşturmasında davaları destekleyecek deliller toplandı. Uluslararası kredi kartı devreleri soruşturmalara destek verirken, yurt dışından kaynaklanan dolandırıcılık işlemlerine ilişkin gerçek zamanlı bilgi sağlamayı da başardı. Aslına bakılırsa, AB'de dolandırıcılık amaçlı bir satın alma işlemi gerçekleştirildiğinde çoğu zaman kart numarası başka bir kıtadan geliyor ve bunun tersi de geçerli.
Olayın büyüklüğü ve bu tür suçlarla ilgili uluslararası müdahale nedeniyle istihbarat faaliyetleri çok karmaşık ve ayrıntılıydı. Organize suç gruplarının da katılımı ortaya çıktı. Profesyonelliğin açık işaretleri ve kimlik avı, kötü amaçlı yazılım saldırıları, klon web siteleri oluşturma ve dolandırıcılık yapmak için sosyal medya platformlarının kullanılması gibi diğer suç türleriyle bağlantılar var.
Şu anda ödeme kartı dolandırıcılığının yaklaşık %80'i çevrimiçi olarak gerçekleştiriliyor. Sosyal medya, satış profilleri (mağazalar) oluşturmak, her şeyin genellikle yarı fiyatına veya çok avantajlı fiyatlarla reklamını yapmak, şüphelenmeyen kurbanların mali verilerini çalmak için kullanılır. Dolandırıcılar daha sonra bu verilerle genellikle çok pahalı olan satın alımlar gerçekleştirir. Diğer bir sistem ise, daha önce muhtemelen kötü amaçlı yazılım veya kimlik avı yoluyla veritabanlarına yapılan saldırılar yoluyla çalınan hassas ödeme kartı verilerini doğrudan "darkweb" üzerinden satın almaktır. Kurbanlar, bu operasyonları gerçekleştirip kandırıldıklarında genellikle kart bilgilerinin suçluların eline geçtiğini ve daha sonra özel alanlarda çevrimiçi olarak yeniden satıldığını hemen fark edemeyebilirler.
Sonuçta dünya çapında milyarlarca avroyu bulan bu suç faaliyetinin zararını yalnızca mallar yerine ulaşmadığında veya ücret kesildiğinde algılayan müşterilerin yanı sıra bankalar ve tüccarlar da görüyor. , yıl boyunca.
İtalya'da e-ticaret Eylemi 2018'in gelişimi
Eyalet Polisinin taahhüdü, eylemde yarattığı yüksek etki nedeniyle en üst düzeydeydi; Posta ve İletişim Polisinin Uzmanlaşması sayesinde, elde edilen mükemmel sonuçlarla uluslararası alanda ön plana çıktı ve bu da olayın Yargıya bildirilmesine olanak sağladı. 35 şüphelinin 11'i kişisel özgürlüklerini kısıtlayan ihtiyati tedbire tabi tutuldu.
Uzmanlık, uluslararası eylemin bir referans noktası ve koordinasyonu olarak Posta ve Haberleşme Polis Teşkilatı tarafından koordine edilen ulusal bölge genelinde gerçekleştirildi.
Karaborsa, suçluların habersiz web kullanıcılarından çalınan belgeleri ve ödeme araçlarını ele geçirmesine olanak tanır. Yalnızca Posta Polisi Teşkilatı aracılığıyla tüm Posta Polisi Departmanları arasında gerçekleştirilen aktif bir sinerjik eylem, üretilen önemli sonuçların elde edilmesini mümkün kıldı.
Özellikle Uzmanlık tarafından bu olay için uygulanan çok sayıda operasyonel faaliyet arasında, nesnelerin çevrimiçi reklamlar yoluyla sahte satışı ve klonlanmış yoluyla İnternet satın alımları ile ilgili dolandırıcılık konusunda aktif olan iki farklı suç örgütünün dağıtılmasını mümkün kılan iki operasyon öne çıkıyor. kredi kartları.
• Özellikle, Bölüm tarafından koordine edilen Veneto Posta Polisi müfettişleri Friuli Venezia Giulia ve Emilia Romagna. Posta ve Haberleşme Polis Teşkilatının Mali Siber Suçları, çoğunlukla Nijerya vatandaşlarından oluşan bir suç örgütünü tespit edip dağıtmayı başardı. İnternet üzerinden satın alınan ve yabancı vatandaşlardan çalınan kredi kartı kodlarını kullanarak yapılan binlerce avro değerinde mücevher ve lüks giyim ganimeti, çoğunluğu Reggio Emilia eyaletinde ikamet eden Nijerya vatandaşlarından oluşan bir suç örgütünün hedeflediği şeydir. Eyalet Polisi suç planına son vermeden önce.
Operasyon, Posta Polisi'nin, malları İtalya'da almak isteyen beklenmedik yabancı alıcılardan sitelerine gelen çok sayıda siparişten şüphelenen tanınmış mücevher ve giyim şirketlerinden aldığı bir dizi rapordan doğdu.
Gezinme için kullanılan karmaşık anonimleştirme sistemlerini ortaya çıkarmayı amaçlayan derinlemesine geleneksel ve teknik araştırmalar, suç örgütünün tüm üyelerinin ısrarlı takip ve ısrarla takip yoluyla tespit edilmesini mümkün kıldı ve işlemlerin bir başkası tarafından gerçekleştirildiğinin tespit edilmesini mümkün kıldı. Reggio Emilia eyaletinde bulunan bir evden bağlantı.
Aynı zamanda yabancı ülkelerde ihraç edilen, klonlanan ve büyük ihtimalle karaborsadan satın alınan kredi kartları üzerinde yapılan incelemeler, kredi kartlarını destekleyen banka kuruluşlarının aslında iki ülke arasında bile yer aldığını ortaya çıkarmayı mümkün kıldı. Fiji Adaları ve Türkiye.
Tanınmış bir kuryenin teslimatçısı kılığına giren müfettişler, malların indiği kuruluşun terminalini belirlemelerine olanak tanıyan "kontrollü teslimatlar" gerçekleştirdiler. Teslimatlar, "nöbetçilerin" ve "direklerin" varlığı nedeniyle gerçekleşmesi gereken çevresel koşullar nedeniyle özellikle zorlaştı. Bu tür suçlarda, malların muazzam değeri göz önüne alındığında, suçlu emekçilerin kendisi de diğer takipçiler tarafından kontrol edilir, bu şekilde kolileri taşıyanlar arasında sürekli ve sürekli bir kontrol olur ve kimsenin malı ele geçirememesi sağlanır. çalınan malların beklendiği gibi örgütün liderlerine ulaştığını.
Teslimatların tamamı, çalıntı mal aldığı bildirilen ve toplama ve ayırma noktası görevi gören 25 yaşındaki Nijeryalı bir vatandaşın adresine yapıldı.
Operasyonda, çeşitli paketlerin yanı sıra, teslim edilir edilmez binlerce avro değerinde mücevher ve moda kıyafetlerin de ele geçirilmesi sağlandı.Ayrıca çok sayıda bilgisayar ve bilişim ortamının yanı sıra suçluların para alışverişinde kullandıkları kredi kartları da ele geçirildi. satın alma işlemlerini çevrimiçi olarak gerçekleştirdi ve dolandırıcılıkları organize etti.
• Benzer şekilde, Abruzzo Posta Polis Departmanının müfettişleri, e-ticaret platformlarında sahte reklamlar oluşturmaya adanmış bir suç örgütünü tespit etmelerine ve dağıtmalarına olanak tanıyan karmaşık bir soruşturma faaliyeti yürüttüler.
Habersiz ağ kullanıcılarını yanıltmak için yüksek teknolojili nesnelerin, dizüstü bilgisayarların, müzik aletlerinin ve daha fazlasının satışına yönelik hayali reklamların en bilinen pazar yerlerinde yayınlanması yoluyla, dolandırıcıların hedef hesap olarak sağlanması, satın alma karşılığında ödenen meblağlar Şarjlı kartların IBAN'ları fakat ürünün teslimatı belli ki gerçekleşmedi. Suç grubunun "BT mühendisi"nin kimliğinin belirlenmesi, suçludan ele geçirilen cihazların adli analizi yoluyla, dolandırıcılık amaçlı reklamların yapıldığı e-ticaret sitelerinin belirlenmesini mümkün kıldı.
Telefon ve elektronik trafiğin karmaşık ve dikkatli analizi, suç örgütünün ön ödemeli kredi kartlarına yönlendirdiği mali akışların eşzamanlı gerçek zamanlı izlenmesi, ayrıca çevredeki kişiler arasındaki müdahale ve uydu tespitlerine yönelik teknik operasyonların kullanılması, Suç örgütü üyelerinin tanımlanması ve dolandırıcılık yoluyla çalınan fonların derhal bloke edilmesi, dolandırıcıların yasa dışı zenginleşmesinin önlenmesi, Eyalet Polisinin bu kişileri adalet önüne çıkarmasına imkan tanınması mümkün.
Ayrıca, ATM'lerde bulunan video gözetim sistemleri tarafından oluşturulan video görüntülerinin elde edilmesiyle Uzman personel, yasa dışı gelirleri paraya çevirmekten sorumlu olan ve şarj edilebilir ön ödemeli karta gerçekten sahip olan ortakların yüzlerini tespit edebildi. . Şarj edilebilir ön ödemeli kartların daha fazla izlenmesi yoluyla araştırmacılar, ön ödemeli kart kullanıcılarının gerçek kimliklerine ulaşarak suçla ilgili gerçekleri netleştirecek unsurları topladı. Toplamda, 37 Euro'dan fazla meblağın aktığı 210.000 ön ödemeli kart ele geçirildi.
Önleme
Bu operasyonel eylemi, #BuySafePaySafe adı verilen bir önleme ve farkındalık kampanyası takip ediyor.
Dolandırıcılık mağduru olmamak için takip edilebilecek çeşitli güvenlik kurallarının bulunduğunu belirtmekte fayda var:
– Çevrimiçi alışveriş yapmak için kullandığınız cihazın doğru yapılandırıldığından ve İnternet bağlantısının güvenli olduğundan emin olun;
– diğer alışverişlerde gösterdiğiniz özeni gösterdiğiniz sürece, kartın kullanılması, çevrimiçi alışverişlerde güvenli bir ödeme yöntemidir;
Dolandırıcılığı tanımlamanıza yardımcı olabilecek basit uyarı işaretleri vardır:
– Çevrimiçi dolandırıcılık mağduruysanız bunu polise bildirin;
– Ürünü kredi veya banka kartıyla aldıysanız bu durumu da bankanıza bildirin;
– Çevrimiçi bankacılık hizmetinizi düzenli olarak kontrol edin;
– Kendi yapmadığınız ödeme veya para çekme işlemlerini görürseniz derhal bankanıza haber verin.
Güvenli çevrimiçi alışveriş hakkında daha fazla bilgi edinmek için özel sayfayı ziyaret edin – E-ticaret: Dolandırıcılığın kurbanı olmaktan kaçınmak için ipuçları ve tavsiyeler.
https://www.europol.europa.eu/activities-services/public-awareness-and-prevention-guides/e-commerce-tips-and-advice-to-avoid-becoming-fraud-victim
e-ticaret 2018, Avusturya liderliğindeki EMPACT Ödeme Kartı Dolandırıcılığı (PCF) kapsamında oluşturulan bir operasyondur. Bu, dünya çapında 2014 tüccardan oluşan bir ağ olan Ticari Risk Konseyi (MRC) de dahil olmak üzere önemli paydaşlarla 490 yılında kurulan bir kamu-özel ortaklık ağı olan E-Ticaret Çalışma Grubu'nun çalışmalarının pratik bir devamını temsil etmektedir.
Avrupa Birliği, 2010 yılında ciddi uluslararası ve organize suç biçimlerine karşı mücadelede daha fazla süreklilik sağlamak amacıyla dört yıllık bir politika döngüsü oluşturdu. 2017 yılında AB Konseyi, 2018-2021 dönemi için AB politika döngüsünü sürdürme kararı aldı. Organize ve uluslararası suçun AB'ye yönelik oluşturduğu en ciddi tehditleri ele almayı amaçlamaktadır. Bu, AB Üye Devletlerinin, kurumlarının ve ajanslarının ilgili hizmetleri ile uygun olduğu durumlarda özel sektör de dahil olmak üzere AB dışı ülkeler ve kuruluşlar arasındaki işbirliğinin iyileştirilmesi ve güçlendirilmesi yoluyla gerçekleştirilir. Ödeme kartı dolandırıcılığı politika döngüsünün önceliklerinden biridir.