مجرمانہ معیشت کی طرف سے تیزی سے نشانہ بننے والی SMEs
2022 میں، بینک آف اٹلی کے فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) کو موصول ہونے والی مشکوک ٹرانزیکشنز (SOS) کی تعداد 155.426 رپورٹس کے ہمہ وقتی ریکارڈ تک پہنچ گئی (چارٹ 1 دیکھیں)۔
مزید برآں، چار میں سے ایک کو ہائی رسک سمجھا جاتا تھا، کل بہاؤ کا 99,8 فیصد منی لانڈرنگ کے مفروضے سے منسوب تھا اور تقریباً 90 فیصد معاملات میں مواصلات بینکوں، ڈاکخانوں اور مالیاتی بیچوانوں سے آتے تھے۔ (IMEL، SIM، انشورنس، ٹرسٹ کمپنیاں وغیرہ)۔
سی جی آئی اے ریسرچ آفس یہی کہتا ہے اور خطرے کی گھنٹی بجاتا ہے: ہماری پیداواری دنیا میں معاشی جرائم کا خطرہ تیزی سے بڑھ رہا ہے۔ صرف. اگر شرح سود میں اضافے اور SMEs کے لیے بینکوں کے قرضوں میں کمی کے درمیان ملاپ جو گزشتہ سال میں ہوا تھا، جاری رہا تو اس بات کو رد نہیں کیا جا سکتا کہ مافیا کی دراندازی کے خطرے سے دوچار کمپنیوں کی تعداد میں مزید اضافہ ہونا مقدر ہے۔
یہ بھی واضح رہے کہ FIU کو رپورٹ کی گئی لین دین کی اہم تکنیکی شکلوں میں سے، قومی بینک کی منتقلی (کل کا 31,3 فیصد)، پیمنٹ کارڈز اور الیکٹرانک منی (28,5 فیصد) اور رقم کی منتقلی (21,3 فیصد) کے ساتھ۔ نقدی کے ساتھ کئے گئے مشتبہ لین دین کے بعد رپورٹ کردہ لین دین کل کا صرف 5 فیصد تھا۔
بینکوں اور ڈاکخانوں اور مالی ثالثوں کے علاوہ، قانون کے مطابق فری لانسرز (نوٹریز، اکاؤنٹنٹ، وکلاء، آڈیٹر، وغیرہ)، غیر مالیاتی آپریٹرز، گیمنگ سروس فراہم کرنے والے (جوئے کے گھر، آن لائن گیمنگ آپریٹرز اور ایک مقررہ جگہ پر، وغیرہ) .) اور پبلک ایڈمنسٹریشن کی ذمہ داری ہے کہ وہ منی لانڈرنگ یا دہشت گردوں کی مالی معاونت کے مشتبہ مقدمات کی اطلاع ایف آئی یو کو دیں۔ ایک بار حاصل کردہ الرٹس کا جائزہ لینے کے بعد، وہ گارڈیا دی فنانزا (NSPV) کے خصوصی کرنسی پولیس یونٹ اور مافیا مخالف تفتیشی ڈائریکٹوریٹ (DIA) کو بعد ازاں تفتیشی جانچ پڑتال کے لیے منتقل کر دیے جاتے ہیں۔ یہ رپورٹس جوڈیشل اتھارٹی (AG) کو بھی بھیجی جاتی ہیں، کسی جرم کی خبر سامنے آنے کی صورت میں یا خود AG کی درخواست پر۔
جرائم کا ٹرن اوور کم از کم 40 ارب ہے۔
بینک آف اٹلی کے تیار کردہ ایک محتاط اندازے کے مطابق، اٹلی میں منظم جرائم کا کاروبار تقریباً 40 بلین یورو سالانہ ہے (عملی طور پر جی ڈی پی کے 2 پوائنٹس)[1]۔ بین الاقوامی سطح پر قائم کردہ تعریفوں کی بنیاد پر اس بات کو مدنظر رکھنا ضروری ہے کہ اس رقم میں پرتشدد جرائم جیسے کہ چوری، ڈکیتی، سود اور بھتہ خوری سے منسوب معاشی آمدنی شامل نہیں ہے بلکہ صرف وہ لوگ جو غیر قانونی لین دین سے پیدا ہوتے ہیں۔ بیچنے والے اور خریدار کے درمیان معاہدہ۔ مثلاً، اسمگلنگ، اسلحے کی اسمگلنگ، خفیہ شرط لگانا، غیر قانونی فضلہ ٹھکانے لگانا، جوا کھیلنا، چوری شدہ سامان وصول کرنا، جسم فروشی اور نشہ آور اشیاء کی فروخت۔
کم دھمکیاں، زیادہ حصول
پچھلے 10 سالوں میں، FIU کو رپورٹس میں 130 فیصد سے زیادہ اضافہ ہوا ہے۔ اگر 2012 میں صرف 67 ہزار سے زیادہ تھے، تو 2022 میں، جیسا کہ ہم نے اوپر بتایا، وہ 155.426 کی ریکارڈ تعداد تک پہنچ گئے۔ مختصراً، مواصلات کا یہ دھماکہ اس بات کی نشاندہی کرتا ہے کہ جرائم پیشہ گروہ تیزی سے اپنی سرگرمیوں سے حاصل ہونے والی آمدنی کو قانونی معیشت میں دوبارہ سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت محسوس کر رہے ہیں، اپنے سماجی اتفاق کو مستحکم کرنے کے لیے۔ اور وبائی بحران کے بعد ، مافیاز نے کاروباری دنیا سے رجوع کرنے کا طریقہ بدل دیا ہے۔ وہ پرتشدد طریقے استعمال کرنے کی طرف کم مائل ہوتے ہیں، جیسے کہ دھمکیاں دینا یا بھتہ خوری، دوسری طرف وہ اپنی معاشی اور مالی کمزوری کا استحصال کرتے ہوئے، کمپنیوں کی مالی اعانت اور/یا ملکیت کے حصول کے ذریعے، زیادہ "تجارتی" نقطہ نظر کے حامی ہیں۔ دوسرے لفظوں میں، مافیاز تیزی سے اپنے آپ کو حقیقی کاروباری سروس ایجنسیوں کے طور پر پیش کرتے ہیں (مواد کی فراہمی، انتظامی/ٹیکس کنسلٹنسی، افرادی قوت وغیرہ)؛ ایسا کرنے سے وہ قانونی معیشت میں دراندازی کرنا شروع کر دیتے ہیں اور آخر میں لیکن کم از کم غیر قانونی طور پر جمع کی گئی دولت کی دوبارہ سرمایہ کاری کا امکان نہیں رکھتے۔
میلان، روم، پراٹو، نیپلز اور کروٹون میں سب سے زیادہ خطرے والے حالات
علاقائی سطح پر، لازیو (336,9 رپورٹس فی 100 ہزار باشندوں)، کیمپانیا (325,5) اور لومبارڈی (278,1) وہ علاقے ہیں جنہوں نے 2022 میں سب سے زیادہ رپورٹیں حاصل کیں (ٹیب 1 دیکھیں)۔
تاہم، صوبائی بنیادوں پر، سب سے زیادہ خطرے کے حالات میلان (472,9 رپورٹس فی 100 ہزار باشندوں)، روم (404,8)، پراٹو (388,2)، نیپلز (386,9)، کروٹون (371,7)، سیانا (366) میں پائے گئے۔ )، Imperia (335,5)، Trieste (328,6)، Caserta (303,4) اور Bolzano (298,7)۔
عام طور پر ہم یہ بتا سکتے ہیں کہ قومی سطح پر جن علاقوں کو سب سے زیادہ خطرہ ہے وہ بڑے میٹروپولیٹن علاقے (میلان، روم، نیپلز اور فلورنس) کے ساتھ سرحدی صوبوں (امپیریا، ٹریسٹے، بولزانو، اوسٹا) اور ایسے علاقے ہیں جو انتہائی تشویشناک منظم ہیں۔ جرم (Crotone، Caserta اور Reggio Calabria)۔ ان رجحانات کے علاوہ، پراٹو (چینی کمیونٹی کی مضبوط موجودگی)، رمینی (سمندر کے کنارے سیاحت کا مرکز) اور وینس (بندرگاہ کا شہر، اعلیٰ سیاحتی پیشہ اور جہاں میونسپل کیسینو موجود ہے) کی خصوصیات نمایاں ہیں۔
مافیاز سے تقریباً 3 ہزار کمپنیاں ضبط کر لی گئی ہیں۔
25 جون تک، منظم جرائم (ANBSC) سے ضبط اور ضبط کیے گئے اثاثوں کی انتظامیہ اور منزل کے لیے قومی ایجنسی نے اطلاع دی کہ، اٹلی میں، جیسا کہ آرٹ کی ضرورت ہے۔ اینٹی مافیا کوڈ کے 48 پیراگراف 8 کے تحت مجرمانہ تنظیموں سے یقینی طور پر ضبط کی گئی کمپنیوں نے 3 ہزار یونٹس سے رابطہ کیا ہے۔ تین میں سے دو کے پاس جنوب میں اپنا رجسٹرڈ دفتر تھا۔ اس اقدام سے سب سے زیادہ متاثر ہونے والے علاقے سسلی (888 کیسز)، کیمپانیا (521)، لازیو (439)، کلابریا (359) اور لومبارڈی (248) تھے (چارٹ 2 دیکھیں)۔
ضبط کی گئی کمپنیوں میں سے 40,4 فیصد فعال، 26,3 فیصد بند، 23,2 فیصد پر دیوالیہ کارروائی جاری تھی اور 9,9 فیصد غیر فعال تھیں۔ سب سے زیادہ متاثر کنسٹرکشن (کل کا 22,6 فیصد)، تجارت (20,7 فیصد)، رہائش اور کیٹرنگ (9,7 فیصد) اور رئیل اسٹیٹ کی سرگرمیاں (7,9 فیصد)۔