意大利家庭的平均债务为20.549欧元。 总计，与银行和金融机构的累计“负债”总计近534亿欧元。 CGIA研究办公室提供的数字为31年2017月2014日。自3年以来，这一趋势一直在增长； 在过去的三年中，债务增加了40,6亿欧元（增长8,2％），主要归因于信贷机构已返回以向意大利家庭贷款。 例如，在2016年底至2017年底之间，向消费者家庭购买住房的银行贷款增加了1,9％，而包括金融在内的消费者信贷数据表明+ 8,3％。 意大利家庭的经济作用非常重要：约占国内生产总值的60％来自家庭消费。 增值税的任何增加都可能进一步损害后者的经济稳定性，特别是那些位于该国最困难地区的人。 CGIA研究办公室协调员Paolo Zabeo宣称：“即使只是选择性的，增值税的任何增加都会恶化，特别是对那些较富裕家庭的经济状况尤其不利。 我还要指出，即使是该业务减去个人所得税加增值税也不会有零余额。 属于无税地区的10万Irpef纳税人，包括失业者和领取伤残抚恤金的人，将不会从统一税率中受益。 另一方面，它们将遭受商品和服务价格的上涨，这将剥夺他们进一步的流动性”。 CGIA研究办公室在2017年底报告，最“暴露于”银行的家庭居住在伦巴第。 首先，我们看到那些住在米兰省的人，负债为29.595欧元； 排名第二的是Monza-Brianza，为29.078欧元；排名第三的是Lodi的居民，为27.631欧元。 就在讲台旁，我们发现科莫：平均债务达27.501欧元。 但是，在全国排名的最后一位，我们发现住在南部深处的家庭，例如雷焦·卡拉布里亚（Reggio Calabria）的家庭，欠债10.301欧元，维博·瓦伦西亚的家庭，欠债9.411。 最后，意大利负债最少的家庭位于恩纳，“红色”为9.169欧元。
应该如何解释在地区一级出现的结果？
CGIA秘书雷纳托·梅森（Renato Mason）报告说：“鉴于最容易遭受债务困扰的省份地区是收入最高的省份，很明显，即使在负债累累的这些地区，许多核也属于最弱的社会群体。 但是，这些领土的银行业务敞口很大，特别是面对近年来在房地产领域的大量投资，并没有引起特别的问题，而这些问题在该国其他地区，特别是在南部地区也存在。”
反思最弱势家庭也很有用：
“债务收入的发病率较高 - 总结Zabeo - 在家庭中找到经济上处于弱势，即那些在社会排斥，统计学，已经开始成长得惊人，因为金融危机的影响已经加剧的风险，甚至从我们，穷人和富人之间的差距“。
CGIA研究办公室急于指出，意大利消费者家庭的平均债务来自于抵押贷款购买房屋，个人贷款，针对薪金分配的贷款，信用额度开当前（一般形式的消费者信贷）。
还包括其他类型的贷款，如意大利银行所示，未在统计数据中指明（例如，信用卡，认捐贷款等）。