移动银行更高效，更现代，更快捷，随着越来越习惯智能手机和平板电脑操作的客户的习惯而发展。
从这个角度来看，“手头银行”的创新和技术驱动首先从根据移动设备典型的即时性和简单性的“设计”应用程序（app）开始。
根据ABI推动的银行研究与创新联盟的阿比实验室移动银行观察站的最新报告，分析样本中的所有银行都通过智能手机应用程序提供服务，而不是提供这些服务的银行所占比例为89％。 响应银行的百分比（44％）较低，为可穿戴设备（可穿戴设备）提供服务，这些设备甚至可以通过互联网与人或物体进行连接和交互。
平均而言，每家银行/银行集团都提供3应用程序。 至于所提供的服务，除了基本的银行功能外，78％银行报告的金融工具（交易）交易服务，人与人之间的直接支付服务（P2P），67％提供的功能和功能也很普遍。费用管理（39％）。 各种功能可以在单个参考应用程序中提供，也可以与特定服务的特定应用程序一起提供：最明显的例子是28％的响应银行提供的电子钱包或所谓的移动钱包，以及移动POS （由移动设备连接到POS的信用卡或借记卡电子支付），由17％银行报告; 这两个功能主要通过添加到“经典”移动银行应用程序的应用程序进行管理。
就未来战略而言，重新集权的趋势似乎占了上风。 Abi Lab的分析表明，有38％的具有临时应用程序的银行计划将单个应用程序中提供的所有服务和功能集成在一起，另有25％的银行将开始对所提供应用程序进行整合。
另一方面，拥有单个应用程序的70％银行认为他们正在继续这条道路而不为特定功能提供额外的应用程序。