Abi: lancement d'une campagne d'information pour les investisseurs au vu des actualités de Mifid2

Une «boussole» pour aider les épargnants à s'orienter dans le nouveau contexte des services d'investissement: tel est l'objectif de la campagne d'information promue par l'ABI en vue des nouveautés qui arriveront au début de l'année prochaine. En effet, le 3 janvier 2018, la directive Mifid2 entrera en vigueur dans l'Union européenne, une évolution du règlement précédent sur les services d'investissement, et le nouveau règlement Priips, qui définit de nouvelles règles de conduite sur les services d'investissement et introduit le nouveau document simplifié avec informations clés sur les produits financiers.

La campagne d'information, promue par Abi en collaboration avec Bancaria Editrice, vise à mettre en évidence les principales innovations en faveur des épargnants et des investisseurs, le tout dans une optique de sensibilisation des consommateurs à leurs choix. Deux outils de communication conçus et mis à la disposition des banques: un guide papier et une infographie numérique.

Le guide illustre, dans un langage informatif et simple, un tour d'horizon des innovations majeures issues de la nouvelle réglementation, avec une référence particulière à la plus grande protection offerte à l'investisseur, à l'adéquation des produits financés proposés aux clients de détail, au rôle des consultants, à la clarté des la documentation - frais compris -, la comparabilité des outils et les nouveaux pouvoirs des autorités de contrôle.

Les six domaines thématiques dans lesquels le guide est divisé contiennent des informations et des conseils utiles, à commencer par la nécessité de remplir avec précision le questionnaire de profilage - une étape essentielle pour permettre à la banque d'assurer la protection de l'épargnant. Dans le même temps, certains nouveaux arrivants importants sont signalés, comme l'introduction d'un «label» qui établit une cohérence entre les produits financiers proposés et détenus et le profil de risque du client. En termes de coûts, les informations supplémentaires dont les consommateurs auront à leur disposition sont mises en évidence, comme une indication de l'incidence des coûts et des commissions sur le retour sur investissement. Il y a aussi un espace pour le «Kid», le nouveau document contenant des informations clés sur les produits financiers qui aideront les investisseurs à mieux comprendre et comparer différents instruments, identifiés en fonction des caractéristiques fondamentales de chacun. Enfin, une partie du guide est consacrée au rôle du conseil, qui décrit brièvement les devoirs des professionnels au service des investisseurs, en clarifiant les contraintes concernant les consultants indépendants.

L'infographie numérique, conçue pour être utilisée dans des campagnes de communication sociale ou pour être hébergée sur les sites web des banques, véhicule le même contenu du guide imprimé revu et organisé selon une présentation graphique différente. Il est visible sur le lien https://www.abiservizi.it/Content/Abi/cms_attachments/00/02/297_MIFID%20Infografica.pdf

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