すべての市民の利益のために、より大きな保護とセキュリティの必要性を兼ね備えた情報イニシアチブ。 Abiは、法令で定められている現金、小切手、手荷物通帳の使用のための主要ルールを思い出すための意識向上イニシアチブを推進しています。 231の2007は、90の2017立法令で更新された犯罪行為やテロ資金から生じるマネーロンダリングの現象を防止するための法律を規制しています。 これは、当時の立法令で導入された変更の機会に既に行われていることを受けて、 小切手の譲渡不能に関する231の2007
知りたい10のこと：
1. 3.000ユーロ以上の金額の許可を受けた当事者（銀行など）、現金預け入れ有価証券（受益者を示さない小切手など）を使用することなく、個人間の移動は禁止されています。
2. 1.000ユーロ以上の銀行、レジ係、または郵便の小切手には、発行日と発行場所、金額、署名に加えて、受益者の表示と「譲渡不可」条項を記載する必要があります。 したがって、銀行から長期間収集した小切手フォームを使用している場合は注意して、小切手に「譲渡不可」と記載されているかどうかを確認してください。 小切手に文言がない場合は、1.000ユーロ以上の金額を添付することを忘れないでください。
3. 銀行は、法律の規定に照らして、事前に印刷された非譲渡性の文言を顧客に自動的に送付する。
4. 1.000ユーロ未満の金額で、小切手を自由形式で使用したい人は、書面による請求を銀行に提出することによって行うことができます。
5. 「譲渡不能」という言葉を伴わずに発行または発行された小切手ごとに、法律は、銀行が国に支払う1,50ユーロの印紙税を出願人が支払うことを要求する。
6. 匿名または架空のヘッダーで口座や普通預金口座を開設することは禁じられていますが、外国で開かれていても口座や貯蓄口座を使用することは禁じられています。 預金、銀行、郵便の通帳は、登録された形態でのみ発行することができます。すなわち、1人以上の特定の人物に登録することができます。
7. ベアラーパスブックをまだ保持している場合は、31年2018月XNUMX日に期限が切れる償還の時間枠があり、譲渡は引き続き禁止されています。
8. 現金および小切手の閾値（「譲渡不能」条項を示さないなど）に違反した場合、ペナルティは3.000から50.000ユーロまで変動します。
9. 小冊子を運送人に譲渡する場合、罰金は250から500まで変動する可能性があります。 31 2018 12月末までに既存のベアラの通帳を消化しない場合も同じ制裁が適用されます。
10. 任意の形式の匿名の勘定書または小冊子または架空のヘッダーを使用する場合、ペナルティはパーセントで表示され、残高の10から40％まで変動します。
