持続可能性に投資することで、私たちが住む人々や場所のますます敬意を持った発展に貢献します。 MiFID 2、つまり銀行を含む仲介業者が提供する投資サービスを管理する法律を統合した新しい規定に基づいて、顧客は「持続可能性の好み」を示すことができ、したがって、持続可能性を持っているかどうか、またどの程度持続可能性を持っているかを示すことができます。財務的な目標に加えて、投資の目標も。 このようにして、コンサルタントは提案を作成し、環境の持続可能な開発、社会バランス、ビジネス管理に注意を払うあらゆる兆候も考慮した投資計画を支援することができます。 そして、顧客は貯蓄したお金を持続可能な活動に振り向けることを選択しやすくなります。 イタリア銀行協会 (ABI) の新しいインフォグラフィックは、Simple Transparency プロジェクトに参加する銀行および消費者協会と協力して作成された、「持続可能性の好み」と統合された MiFID 2 プロファイリング質問表に特化しています。
とりわけ、銀行取引および金融情報の利用を促進するために、顧客の関心のあるテーマに関する情報および教育ツールの普及を提供する取り組みは、国民をサポートするための新しいツールによって強化されます。 インフォグラフィックは、顧客がこの種の投資に興味があるかどうかを理解し、さらなる情報を収集すること、持続可能性を視野に入れた金融サービスを促進することなどを目的とした、この重要な機会を顧客が理解できるように支援することを目的として開発されました。持続可能性の特徴を備えた投資に関する国民の知識と文化を高める時間です。
インフォグラフィックはデジタル形式で、Abi Web サイトの専用ページ (これがリンク) からオンラインで入手できます。 顧客向けのこの新しい情報および教育ツールは、より広範な普及を目的として、この取り組みに協力している銀行および消費者団体 (ACU、Adiconsum、Adoc、Altroconsumo、Assoutenti、Casa del Consumatore、Centro Tutela Consumatori Users、Cittadianzattiva、Codacons) で利用可能です。 、コンコンスマトリ、フェデルコンスマトリ、レガ コンスマトリ、モビメント コンスマトリ、モビメント ディフェサ デル チッタディーノ、U.Di.Con、UNC）。
ここで、要約すると、インフォグラフィックの主な内容は次のとおりです。
MiFID2 プロファイリングアンケートとは何ですか?またその目的は何ですか?
これは、MIFID 2 指令の要求に従って、銀行が顧客の金融に関する専門知識と経験、投資目標、財務状況を知るために顧客に提出する必要がある一連の質問です。金融商品の財務を特定するために必要なすべての情報です。お客様のニーズに最適です。
プロファイリングアンケートでは何が変わりましたか?
このアンケートには、持続可能な開発に配慮した活動への投資に対する顧客の考えられる好みに関する一連の質問が組み込まれており、顧客がこれらの投資をどの程度行うつもりなのかも理解できます。
持続可能性の好みにはどのような側面が関係していますか?
持続可能性の好みは、財務目標（たとえば、投資資本の保護、より高いまたはより低い収益の追求、投資期間など）と、環境の持続可能性や社会的バランスに関連する投資目標を組み合わせるという顧客の関心に関係します。コーポレートガバナンスの優れた慣行。
サステナビリティに関する好みに関する新しい質問はいつ顧客に尋ねられますか?
2 年 2022 月 2 日から投資を行うために初めて銀行を利用した顧客は、すでにアンケートで持続可能性の好みに関する新しい質問を見つけています。 2022 年 XNUMX 月 XNUMX 日の時点で銀行で進行中の投資がある人は、各銀行が定めた期限に従って、または希望する場合にはそれより早く新しい質問に回答することができます。
アンケートの新しい質問に答えるのは簡単ですか?
銀行は、顧客のサステナビリティに関する好みに関する質問を簡素化し、より理解しやすくするよう常に努力しています。 いずれの場合も、銀行担当者がいつでも説明いたします。