„Kompas”, który pomoże oszczędzającym zorientować się w nowym kontekście usług inwestycyjnych: taki jest cel kampanii informacyjnej promowanej przez ABI w związku z nowościami, które nadejdą na początku przyszłego roku. W rzeczywistości 3 stycznia 2018 roku Dyrektywa Mifid2, będąca ewolucją poprzedniego rozporządzenia o usługach inwestycyjnych oraz nowe Rozporządzenie Priips, które określa nowe zasady postępowania w zakresie usług inwestycyjnych i wprowadza nowy uproszczony dokument zawierający kluczowe informacje na produkty finansowe.
Kampania informacyjna, promowana przez Abi we współpracy z Bancaria Editrice, ma na celu podkreślenie głównych innowacji wprowadzanych dla oszczędzających i inwestorów, mając na celu zwiększenie świadomości klientów w zakresie ich wyborów. Dwa narzędzia komunikacyjne zaprojektowane i udostępnione bankom: przewodnik po papierze i infografika cyfrowa.
Przewodnik w sposób popularny i prostym językiem ilustruje przegląd głównych innowacji wynikających z nowych przepisów, ze szczególnym uwzględnieniem większej ochrony oferowanej inwestorowi, adekwatności finansowanych produktów oferowanych klientom detalicznym, roli konsultantów, dokumentacja - w tym koszty -, porównywalność narzędzi i nowe uprawnienia organów nadzorczych.
Sześć obszarów tematycznych, na które podzielono przewodnik, zawiera przydatne informacje i porady, począwszy od konieczności dokładnego wypełnienia kwestionariusza profilującego - niezbędnego kroku, który pozwoli bankowi zapewnić ochronę oszczędzającemu. Jednocześnie zgłaszane są niektóre znaczące nowości, takie jak wprowadzenie „etykiety”, która zapewnia spójność między oferowanymi i posiadanymi produktami finansowymi a profilem ryzyka klienta. Jeśli chodzi o koszty, podkreślono dodatkowe informacje, którymi będą dysponować konsumenci, takie jak wskazanie zakresu kosztów i prowizji od zwrotu z inwestycji. Jest też miejsce na „Kid”, nowy dokument zawierający kluczowe informacje o produktach finansowych, które pomogą inwestorom lepiej zrozumieć i porównać różne instrumenty, zidentyfikowane zgodnie z podstawowymi cechami każdego z nich. Wreszcie, część przewodnika poświęcona jest roli doradztwa, w której pokrótce opisano obowiązki specjalistów w służbie inwestorów, wyjaśniając ograniczenia dotyczące niezależnych konsultantów.
Infografika cyfrowa, przeznaczona do wykorzystania w kampaniach komunikacji społecznej lub hostowana przez strony internetowe banków, zawiera tę samą treść drukowanego przewodnika, który został przejrzany i uporządkowany zgodnie z inną prezentacją graficzną. Jest widoczny pod linkiem https://www.abiservizi.it/Content/Abi/cms_attachments/00/02/297_MIFID%20Infografica.pdf