Информационная инициатива, которая сочетается с необходимостью большей защиты и безопасности на благо всех граждан. Аби пропагандирует инициативу по повышению осведомленности, чтобы вспомнить основные правила использования наличных денег, чеков и книжек-носителей, содержащихся в Законодательном декрете №. 231 2007, который регулирует законодательство о предотвращении явлений отмывания денег, полученных преступной деятельностью и финансированием терроризма, дополненное Законодательным указом 90 2017. Это в связи с тем, что уже сделано в связи с изменениями, внесенными в то время законодательным декретом n. 231 2007 о непередаваемости чеков.
10, что нужно знать и следить за:
1. передача между частными лицами запрещается без использования уполномоченных сторон (например, банков), денежных средств и ценных бумаг на предъявителя (например, чеки без указания бенефициара) на сумму, равную или превышающую 3.000 евро;
2. банковские, кассовые или почтовые чеки на сумму, равную или превышающую 1.000 евро, должны содержать - помимо даты и места выдачи, суммы и подписи - указание получателя и оговорку о непередаваемости. Так что будьте осторожны, если вы используете форму чека, которую вы получали в банке в течение длительного времени, и посмотрите, написано ли на чеке «не подлежит передаче». Если формулировка отсутствует на чеке, не забудьте проставить ее для сумм, равных или превышающих 1.000 евро;
3. банки, в свете положений закона, автоматически доставляют чеки клиентам с предварительно напечатанной формулировкой о непередаваемости;
4. те, кто хочет использовать чеки в свободной форме, для сумм ниже, чем 1.000 евро, могут сделать это, отправив письменный запрос в свой банк;
5. для каждой чеки, выпущенной или выпущенной в свободной форме, то есть без слова «непередаваемый», закон требует выплаты заявителем гербового сбора в размере 1,50 евро, который банк платит государству;
6. запрещено открывать счета или сберегательные счета анонимно или фиктивным заголовком, а также запрещено использовать их, даже если они открыты в другой стране; депозитные, банковские и почтовые сберегательные книжки могут быть выданы только в зарегистрированной форме, то есть зарегистрированы для одного или нескольких конкретных лиц;
7. для тех, кто по-прежнему владеет сберегательными книжками на предъявителя, существует временной интервал для их погашения, истекающий 31 декабря 2018 года, их передача по-прежнему запрещена;
8. в случае нарушений порогов наличных средств и чеков (например, если не указано «Непереводимая» статья) штраф варьируется от 3.000 до 50.000 евро;
9. для передачи буклетов на предъявителя штраф может варьироваться от 250 до 500 евро. Такая же санкция применяется и в случае неиспользования существующих книжек-носителей на конец 31 2018 Декабрь;
10. для использования в любой форме анонимных учетных записей или буклетов или с фиктивным заголовком штраф в процентах и варьируется от 10 до 40% от баланса.
